במהלך חיינו אנו צוברים כספים במוצרי השקעה שונים: חסכונות פנסיונים, בנקים, תיקי השקעות מנוהלים, קרנות השתלמות וכדומה, לכל מוצר השקעה יש את המאפיינים הייחודיים לו וחשוב להתאים אותם לצרכייך האישיים.
חלק מהשאלות שעולות ועלינו לתת עליהן המלצות ומסקנות הן:
האם הכסף שלך מנוהל בהתאם לצרכים שלך, לרמת הסיכון, למטרות?
האם יש ניצול מקסימלי של הטבות המס שמגיעות לך?
תכנון פיננסי חכם ישקף את מצבך הפיננסי בצורה פשוטה וברורה דרך בחינת המצב הקיים.
אבחון צרכים שלך ושל בני משפחתך, שיקוף מצב כלכלי קיים: סוגי חסכונות והשקעות שיש לך היום, רמות הסיכון, ביצועי המנהלים לאורך השנים, בחינה מקיפה של עלויות דמי ניהול ועוד.
קביעת אסטרטגיה – יחד נקבע את המטרות והיעדים שחשובים בעבורך, וניצור תמהיל שמתאים לך מתוך מגוון פתרונות פיננסיים: קרנות השתלמות, פוליסת חיסכון, תיקים מנוהלים, השקעות אלטרנטיביות וכדומה, תוך ניצול יתרונות מס וצמצום עלויות.
יישום החלטות –
אחרי ששיקפנו, אפיינו, קבענו וביצענו את ההחלטות, אנו באנונה מאמינים בתהליך ליווי מתמשך. אומנם התחושה היא ש"הזמן טס" אבל למען האמת, אם נסתכל שנה, שנתיים אחורה נבין שעברנו המון דברים והרבה השתנה אצלנו והמשמעות של הליווי היא משמעותית והיא המפתח להצלחה ולצמיחה שלנו ושלכם.
