בנובמבר 2016 התיר משרד האוצר לקופות הגמל לשווק מוצר חדש- "קופות גמל להשקעה".
סוג השקעה זה נועד להתמודד עם המספר המצומצם של אפשרויות ההשקעה לכספים פרטיים ולאפשר לציבור דרך נוספת להשקיע ולחסוך באפיק חיסכון הוני ולעודד את הציבור למשיכת הכספים שייצברו בו כקצבה חודשית בתקופת הפרישה.
הקופה מיועדת לציבור הרחב (שכירים, עצמאיים ומי שאינם עובדים כלל), ומתאימה במיוחד למי שמעוניין בתכנון פיננסי לקראת פרישה מעבודה.
ההפקדות עצמן אינן מקנות הטבת מס (בניגוד להפרשות לביטוח פנסיוני) ובניגוד לקרנות פנסיה, בקופות הגמל להשקעה אין התחייבות של הקופה להשקיע לפחות 30% באג"ח מיועדות (המבטיחות תשואה סבירה ומובטחת) וכל הכספים מושקעים בשוק ההון.
אחד היתרונות של קופת גמל להשקעה הוא המעבר בין מסלולי השקעה ובין חברות מבלי שהאירוע יחשב כאירוע מס.
ירושות, צוואות ויפוי כח מתמשך
מומלץ לערוך צוואה המגדירה את המוטבים, ולעדכן את כל הפוליסות שהמוטבים הינם בהתאם לצוואה מעודכנת שנערכה בתאריך הרלוונטי ולקחת בחשבון שהפיצויים יחולקו לפי הגדרת שארים.
