בשנים האחרונות הולכת וגדלה הפופולריות של השקעה במכשירים פיננסיים אלטרנטיביים.
השקעות אלטרנטיביות הינן אלטרנטיבה להשקעה בשוק ההון, הן השקעות שאינן נסחרות באופן פומבי וכוללות קרנות גידור, השקעות נדל"ן, השקעות בתעשיית התרופות, קנאביס, האנרגיה הירוקה והמתחדשת, השקעות בעסקים ומיזמים שונים, הלוואות בין אנשים ועוד.
על רקע התחרות הגבוהה וריבוי המכשירים בתחום, ניתן כיום להיחשף להשקעות אלטרנטיביות בסכומים נמוכים מבעבר. המתאם בין השקעות אלטרנטיביות להשקעות המסורתיות הוא נמוך ולפיכך הן משמשות לגידור הסיכונים והקטנת התנודתיות של תיק ההשקעות.
עובדה זו הנגישה אפיק זה בפני קהל רחב יותר ואפשרה ליותר משקיעים ליהנות מהיתרונות שלו.
השקעות אלטרנטיביות מאופיינות בהשקעה לטווח ארוך ואינן נזילות ולכן הן נושאות פרמיה למשקיע (פרמיית אי הנזילות). הן מתאימות בעיקר ללקוחות בעלי ראייה ארוכת טווח שבאפשרותם לוותר על נזילות לתקופה מוגדרת, כאשר מדובר בסכום קטן מתוך סך ההשקעות שלהם.
קרנות נדל"ן
קרנות שמשקיעות בנדל"ן מניב, כמו בנייני משרדים ובנייני דירות באזורים מבוקשים, מרכזים לוגיסטיים, מעונות סטודנטים, מלונות, מרכזי דיור מוגן וכו', המאפשרות למשקיעים ליהנות מהידע של גורמים מקצועיים בתחום, בהיקף כספי נמוך ביחס להשקעה ישירה בנדל"ן.
בנוסף, מדובר בקרנות שמאפשרות פיזור של ההשקעה בנכסי נדל"ן רבים, ביחס לסיכון הגדול שבהשקעה בנכס אחד.
קרן גידור
קרן גידור היא קרן המשתמשת במגוון כלים פיננסיים מורכבים כדי למקסם את סיכויי הרווח בכל מצב של השוק.
היא בעצם "מגדרת" את הרווחים וההפסדים ומכאן נובע שמה.
אחת הדרכים העיקריות שבאמצעותן היא עושה זאת, היא דרך השקעה בשוק ההון באמצעות רכישת אופציות או מכירה בחסר.
הקרן איננה סחירה וכפופה לפחות רגולציה בהשוואה להשקעות אחרות.
מדובר באלטרנטיבה שלרוב אפשרית בסכומי השקעה גבוהים יחסית.
הלוואות בין אנשים
הלוואות בין אנשים ,קרן הלוואות P2P, משקיעה בפלטפורמות חברתיות המאפשרות לאנשים פרטיים להלוות כסף לאנשים אחרים.
המלווה הוא למעשה משקיע שנהנה משיעורי ריבית משתלמים, מאחר שנחסך ממנו תיווך הבנק. הקרנות הללו מספקות צינור אשראי להלוואות מסוג זה בפיזור רחב, שנועד לצמצם את סיכוני ההפסד.
קרן תשתיות
קרנות תשתיות, שעושות חיל בחו"ל, עדיין לא קיימות בישראל, אבל המדינה כבר פועלת במרץ למען הסדרת התחום. הקרנות הללו צפויות לפעול במודל ריט, כלומר כמו קרנות נדל"ן
קרנות תשתיות יאפשרו לכל משקיע להיחשף למיזמי תשתיות לאומיים משמעותיות כמו התפלת מים, טיהור שפכים, הקמת כבישים, הפעלת תשתיות חשמל וטלפון וכל תשתית אחרת שתבוצע בשיתוף פעולה בין המדינה והמגזר הפרטי.
לסיכום, מכשירי ההשקעה האלטרנטיביים מעניקים גיוון לתיקי ההשקעות, בין היתר משום שהם אינם מושפעים מהתנודות בשוק ההון.
בשנים האחרונות הוכיחו חלק מהמכשירים האלה את עצמם כהשקעה שמאפשרת יצירת ערך מוסף למשקיעים וזו הסיבה שהצמיחה בתחום זה צפויה להימשך.
אנו ממליצים להיוועץ בבעלי מקצוע לפני ההשקעה על מנת להבין בדיוק במה אנו משקיעים.
